储户存款不翼而飞几亿资金流入陌生账户

这天台州市天台县公安局来了一名叫方德富的男子，他报警称自己万存款不见了，这笔钱原本存在工商银行天台县支行。去存钱的时候，都是他自己一个人去的，密码也没有泄露给任何人，银行卡也没有丢失过。他展示了打印出来的流水，上面显示方德富存了万的定期，但是存入的当天，这笔钱就被转账了，因为是一年的定期，直到一年过后，方德富才发现这件事情。很多人都没想到，方德富个人存款失踪案会引出一个惊动了银监会的系列案件。

警官发现方德富的存款是转给了一位姓邱的储户，邱某是年出生的，同样是浙江省天台县人。但方德富根本不认识她。而且令人实在惊讶的是，还不止方德富一个人遭遇了类似情况，就在警方调查这件事的时候，杭州市也发生了一起关联案件。杭州联合银行古荡支行向警方报警说，他们银行里也有许多储户的钱被人悄然转走了，涉及的金额非常大，达到了多万，结果令人惊讶，这些钱的大部分，同样被转入了邱某的账户。

谁知就在警方并案处理时，又有类似的情况出现了，浙江绍兴中国银行的门口，一群储户同样遭受了晴天霹雳一般的打击。大家都遭遇了同样的事情，一位姓杨的老太太表示，她存了万的定期，一年到期了，她才突然发现这笔钱没有了，储户们把银行团团围住，银行职员也是一阵的无奈，他们发现这些钱大部分也流入了邱某的账户。

据不完全统计，仅一年当中，浙江、江苏两省陆续有六家银行的储户出现了存款失踪，而这些失踪的存款大部分都进入了邱某的私人帐户，涉案金额将近五亿。警方立即就对这件事展开了调查。首先配合调查的就是方德富，从程序上看，方德富的银行转账是合乎规范，因为工商银行出示了一份汇款凭证，上面有方德富的签名，但是方德富一看单子就愣住了，他说压根就没见过这单子呀，这个单子所有东西没有一个字是他写的包括签名。很明显两个人笔迹是完全不一样的。

而且不止方德富，其他受害者也遇到了类似情况，谁有这么大的能力能做出这样的事情？在调取了监控过后，警方惊讶的发现银行有内鬼不假，但是密码却是储户本人自己输进去的。警方发现，发生在某家银行的储户存款事件一共有四十二件，他们都是经过同一个人之手。就是坐在柜台上的这位职员叫祝某，是古荡支行文二分理处的负责人。

受害者罗某是当时的客户，他首先递给祝某一本存折，要求打印一份对账单，柜员拿到存折以后，首先做了一个刷折，完了以后在系统里进行录入。但是就在对账单正在进行打印的时候，祝某做了一个反常的举动，她拿着存折从重刷了一次，而正常的业务是不需要再次刷卡的，这个时候外边的密码器却叫了起来，客户也没有发觉第二次密码输入是为什么？就把密码输进去了，那个时候卡已经被转账了，然后祝某若无其事地把存折还给了储户罗某，罗某并不知道自己的毕生积蓄已经没有了。

祝某说正是邱某串连起了这件事情，据她交代，当时有个中间人找到她，许诺给她百分之十的高额佣金。至于转账单的问题，他们外面人会提前找好客户，明确他们钱款金额，嫌犯会提前来到银行填好转账单，柜员只需要转账就可以了。而审核人员工作也有疏忽，并未仔细进行审查便授权。据警方调查，每个出事的银行内鬼并不多，一般都是一个最多两个。有的银行内鬼是高层，有的银行内鬼只是普通业务员，就是这一两个业务员左右了几个亿的存款的去向。

而嫌犯更是以银行柜员的身份引诱客户进行存定期，只需要额外到固定柜台拉个对账单，做个简单流程便可以，一年给他们百分之10左右的高额利息，这些储户上当的原因也找到了，谁能想到竟是银行有内鬼。央行和银监会的负责人也对此做出了表态，银行必须要加强自身的管理，要更加有效的保护存款人，但同时也要更加有效的打击犯罪。现在银行也都积极采取了防范工作，加强了管理。

本文来源：江西卫视传奇故事

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